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- Impôts 2025 : retraités, voici toutes les exonérations fiscales que vous pouvez activer pour réduire la facture
- 1. Un abattement automatique de 10 % sur vos pensions
- 2. Un avantage supplémentaire après 65 ans
- 3. CSG : des taux réduits et partiellement déductibles
- 4. Crédit d’impôt pour l’adaptation du logement à la perte d’autonomie
- 5. Emploi d’un salarié à domicile : 50 % remboursés
- 6. Dons aux associations : jusqu’à 75 % de réduction
- 7. Réduction d’impôt pour les résidents en Ehpad
- 8. Exonération de taxe foncière sous conditions
Exonérations, crédits d’impôt, CSG… Découvrez tout ce que les retraités peuvent encore déduire en 2025 pour réduire leur facture fiscale. Décryptage.
Impôts 2025 : retraités, voici toutes les exonérations fiscales que vous pouvez activer pour réduire la facture
Avec la déclaration de revenus en cours, les retraités ont tout intérêt à se pencher sur les nombreux dispositifs d’exonérations fiscales qui leur sont accessibles. Qu’elles soient automatiques ou soumises à conditions, ces mesures peuvent considérablement aider à réduire la note. Voici un tour d’horizon complet de ce que vous pouvez activer pour payer moins d’impôts en 2025.
1. Un abattement automatique de 10 % sur vos pensions
Si vous touchez une pension de retraite, vous avez automatiquement droit à un abattement fiscal de 10 % sur le montant déclaré.
Cette réduction, appliquée directement par l’administration fiscale, concerne l’ensemble des retraités, quel que soit votre âge ou vos revenus. Elle permet de réduire votre revenu imposable, et donc, faire baisser sensiblement le montant final de l’impôt dû.
2. Un avantage supplémentaire après 65 ans
Si vous avez plus de 65 ans (ou êtes reconnu invalide), vous pouvez aussi profiter d’un abattement fiscal complémentaire, également appliqué automatiquement. Ce dispositif dépend toutefois de votre revenu fiscal de référence : il est accordé uniquement si celui-ci ne dépasse pas un certain seuil fixé chaque année.
À voirRetraités ciblés par de fausses aides : l’Agirc-Arrco met les points sur les iBon à savoir : si votre conjoint est, lui aussi, âgé de plus de 65 ans ou invalide, l’abattement est doublé. En revanche, pour une seule personne remplissant les deux conditions (âge et invalidité), un seul abattement s’applique.
3. CSG : des taux réduits et partiellement déductibles
En tant que retraité, vous êtes assujetti à la Contribution Sociale Généralisée (CSG) sur vos pensions. En 2025, trois taux sont en vigueur selon vos revenus :
- 3,8 % : totalement déductible de votre revenu imposable,
- 6,6 % : 4,2 % sont déductibles,
- 8,3 % : 5,9 % sont déductibles.
Si vos revenus ont diminué en 2024, vous pourriez bénéficier d’un taux de CSG réduit. Et même si vos revenus ont augmenté, la hausse de taux ne sera appliquée qu’après deux années consécutives de dépassement du seuil (principe du « lissage »).
4. Crédit d’impôt pour l’adaptation du logement à la perte d’autonomie
Vous avez besoin de rénover votre salle de bain ou adapter votre domicile à une perte d’autonomie ? Ce type de travaux vous ouvre droit à un crédit d’impôt de 25 % des dépenses engagées, dans la limite de 5 000 € pour une personne seule ou 10 000 € pour un couple.
Ce crédit est accordé une seule fois (et non chaque année) et concerne en priorité les ménages modestes. Il s’agit d’une aide prévue pour financer l’aménagement de son logement tout en réduisant son impôt.
5. Emploi d’un salarié à domicile : 50 % remboursés
Vous employez une aide-ménagère, un jardinier ou une personne pour préparer vos repas ? Sachez que ces dépenses donnent droit à un crédit d’impôt équivalent à 50 % du montant payé, dans la limite de 12 000 € par an. Cela peut donc vous faire économiser jusqu’à 6 000 € d’impôt.
Et cette mesure est cumulable avec d’autres crédits quelle que soit votre situation (imposable ou non) à condition de déclarer les heures de travail effectuées.
6. Dons aux associations : jusqu’à 75 % de réduction
Les dons aux associations font également bénéficier d’une réduction d’impôt s’élevant à 66 % du montant versé (dans la limite de 20 % du revenu imposable), et de l’ordre de 75 % pour les dons à des associations venant en aide aux plus démunis (plafonnés à 1 000 € par an).
À voirPlacements douteux, usurpations et escroqueries : la liste noire et blanche à consulter avant d’investirSi vous dépassez les plafonds autorisés, l’excédent est reportable sur 5 ans. Une belle façon de conjuguer solidarité et réduction d’impôt.
7. Réduction d’impôt pour les résidents en Ehpad
Les retraités résidant en établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes (Ehpad) peuvent jouir d’une réduction d’impôt de 25 % sur les frais d’hébergement et de dépendance, dans la limite de 10 000 € de dépenses par an, soit jusqu’à 2 500 € de réduction.
Attention, cette réduction concerne uniquement les personnes imposables. Les aides déjà perçues (APA, allocations logement, etc.) doivent être déduites du montant déclaré.
8. Exonération de taxe foncière sous conditions
Les retraités âgés de 75 ans et plus au 1er janvier 2025 peuvent être exonérés de taxe foncière sur leur résidence principale, à condition que leur revenu fiscal de référence reste inférieur à un plafond défini par l’administration fiscale.
Ce seuil évolue chaque année et dépend de votre nombre de parts fiscales. Pour savoir si vous êtes éligible, il suffit de consulter votre avis d’imposition 2024.
À voirEssence et gazole à prix coûtant : où faire le plein ce vendredi 5 et samedi 6 septembreEn fonction de votre situation, les aides fiscales relatives à l’impôt sur le revenu 2025 peuvent prendre la forme d’un abattement, d’une réduction, d’un crédit d’impôt ou encore d’une exonération fiscale, autant de dispositifs permettant aux retraités de payer moins.
